Proyección de Estados Financieros
Anticipa el futuro financiero de tu empresa con proyecciones de estado de resultados y flujo de caja construidas por especialistas. Modelamos distintos escenarios para que tomes decisiones de inversión y financiamiento con información sólida, no con suposiciones.
¿Qué es la proyección de estados financieros?
La proyección de estados financieros es el ejercicio de modelar, a partir de la información histórica y los supuestos del negocio, cómo evolucionarán los resultados y la caja de la empresa en los próximos meses o años. A diferencia de un presupuesto estático, una buena proyección se construye con lógica financiera, contempla distintos escenarios y se actualiza a medida que cambian las condiciones del negocio o del mercado.
En Capstone construimos modelos de proyección de estado de resultados y flujo de caja adaptados a la realidad de cada empresa: su estacionalidad, su estructura de costos, sus planes de inversión y su capacidad de financiamiento. El resultado es una herramienta que te permite anticipar necesidades de capital de trabajo, evaluar la conveniencia de un nuevo financiamiento y sustentar, con cifras, una conversación con un banco o un inversionista.
¿Qué incluye este servicio?
- Modelamiento de estado de resultados proyectado a 12-36 meses
- Proyección de flujo de caja mensual y anual
- Escenarios base, optimista y conservador
- Análisis de sensibilidad ante variables críticas del negocio
- Proyección de necesidades de capital de trabajo y financiamiento
- Informe ejecutivo con supuestos y metodología
Beneficios de externalizarlo con Capstone
- Decisiones de inversión y financiamiento respaldadas en cifras
- Mayor poder de negociación frente a bancos e inversionistas
- Anticipación de brechas de caja antes de que ocurran
- Visión de mediano plazo para planificar el crecimiento
- Modelos actualizables a medida que cambia el negocio
- Acceso a especialistas en finanzas corporativas sin contratarlos a tiempo completo
¿Para quién es este servicio?
Este servicio es ideal para empresas en expansión que necesitan levantar financiamiento bancario o capital de inversionistas, negocios con operaciones estacionales que requieren anticipar meses de caja ajustada, y compañías que están evaluando un nuevo proyecto, línea de negocio o inversión relevante y necesitan cuantificar su impacto financiero antes de decidir.
Preguntas sobre proyección de estados financieros
¿Qué diferencia una proyección financiera de un presupuesto?
Un presupuesto es una meta financiera fija para un período determinado, mientras que una proyección es un modelo dinámico que estima resultados y flujo de caja bajo distintos escenarios y se ajusta cuando cambian los supuestos del negocio.
¿Qué información necesita Capstone para construir la proyección?
Trabajamos con tus estados financieros históricos, información comercial y operacional, y los supuestos de crecimiento, inversión o financiamiento que tengas en mente. Con eso construimos el modelo y lo validamos contigo.
¿Con qué horizonte de tiempo trabajan las proyecciones?
Normalmente proyectamos entre 12 y 36 meses, dependiendo del objetivo: gestión de caja de corto plazo, evaluación de un proyecto de inversión o presentación a bancos e inversionistas.
¿Sirven las proyecciones para presentar a bancos e inversionistas?
Sí. Preparamos los modelos y el informe ejecutivo con el nivel de detalle y los supuestos documentados que suelen exigir bancos, fondos de inversión y otros financistas.